Ngoài những giải pháp bảo mật tiên tiến, ngành ngân hàng còn có hệ thống SIMO để ngăn chặn các giao dịch lừa đảo
Chiều 1/4, đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, thời gian qua, đơn vị này đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động (SIMO).
Tính đến ngày 23/3, Hệ thống SIMO đã triển khai đến 149 đơn vị bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán với tổng số hơn 688.000 bản ghi tài khoản thanh toán/ví điện tử/thẻ ngân hàng/đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.
Đồng thời, hệ thống đã hỗ trợ cảnh báo đến 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 3.990 tỷ đồng.
Hệ thống SIMO cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác.
Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của hệ thống SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, qua đó góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.
Trong quá trình triển khai dịch vụ, NHNN cũng yêu cầu các đơn vị có lộ trình triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo cho khách hàng trên tất cả các kênh (Mobile Banking, Internet Banking, quầy, ATM) để đảm bảo thống nhất trải nghiệm cho khách hàng.
Trên cơ sở đánh giá kết quả triển khai thời gian vừa qua, trong thời gian tới, NHNN tiếp tục đẩy mạnh thu thập tài khoản thanh toán/ví điện tử/thẻ ngân hàng/đơn vị chấp nhận thanh toán nghi ngờ gian lận và nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng triển khai dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ của tài khoản cho các tổ chức tín dụng, tổ chức trung gian thanh toán có nhu cầu.
Theo NHNN, trong 2 tháng đầu năm 2026 so với cùng kỳ năm 2025, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng gần 41% về số lượng và hơn 13% về giá trị. Giao dịch qua kênh Internet tăng hơn 73% về số lượng và hơn 28% về giá trị.
Giao dịch qua kênh điện thoại di động tăng hơn 34% về số lượng và 10,5% về giá trị. Giao dịch qua QR Code tăng hơn 20% về số lượng và 13% về giá trị.
Qua Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng tăng 9,5% về số lượng và hơn 69% về giá trị. Qua Hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử tăng gần 44% về số lượng và gần 12% về giá trị.
Đến cuối tháng 2/2026, thị trường có gần 21.000 cây ATM, giảm 2,68%; gần 762.000 máy POS tăng 1,36% so với cùng kỳ năm 2025.
Trong 2 tháng đầu năm 2026 so với cùng kỳ năm 2025, giao dịch qua ATM giảm 6,4 % về số lượng và tăng hơn 3% về giá trị cho thấy nhu cầu thanh toán, rút tiền mặt của người dân qua ATM tiếp tục xu hướng giảm.
Theo Đại Việt
VTC News
