Chức danh nhà phân tích tài chính được điều hành (CFA) là một trong những chức danh được tôn trọng và tìm kiếm nhiều nhất trong thế giới tài chính và đầu tư.
Chỉ định CFA là gì?
Chỉ định CFA được trao bởi Viện CFA cho các ứng viên vượt qua một loạt các kỳ thi nghiêm ngặt và đáp ứng các yêu cầu cụ thể khác. Chương trình mang đến cho các ứng viên và chủ thuê CFA nền tảng vững chắc về các kỹ năng phân tích đầu tư và quản lý danh mục đầu tư tiên tiến. Trọng tâm là ứng dụng trong thế giới thực chứ không phải lý thuyết hàn lâm. Nó được nhiều người coi là chỉ định quản lý đầu tư hàng đầu hiện có.
Chương trình chỉ định CFA bao gồm 10 lĩnh vực chủ đề chính. Nhìn chung, các ứng viên được yêu cầu học các công cụ phân tích, áp dụng các công cụ và khái niệm để định giá nhiều loại chứng khoán đầu tư và tổng hợp toàn bộ chương trình giảng dạy, cho phép họ sử dụng nó trong các tình huống quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài sản thực tế. Các lĩnh vực chủ đề là: tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp, phương pháp định lượng, kinh tế học, báo cáo và phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, đầu tư cổ phiếu, thu nhập cố định, công cụ phái sinh, đầu tư thay thế, quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài sản.
Tỷ lệ vượt qua và yêu cầu kiểm tra
Để đạt được chỉ định CFA, trước tiên ứng viên phải vượt qua ba cấp độ của kỳ thi theo thứ tự tuần tự. Tỷ lệ đậu lịch sử 10 năm cho kỳ thi cấp một là 43% và tỷ lệ đậu lịch sử 10 năm cho kỳ thi cấp hai là 45%. Tỷ lệ vượt qua kỳ thi cấp ba lịch sử 10 năm là 56%. Khi xem xét các tỷ lệ đậu này, điều quan trọng cần lưu ý là tất cả các ứng viên tham gia kỳ thi cấp độ ba đều đã vượt qua cấp độ một và hai. Ngoài việc vượt qua ba kỳ thi, ứng viên phải có ít nhất 36 tháng kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện, trở thành thành viên của Viện CFA và đóng phí hàng năm, đồng thời ký tên hàng năm vào quy tắc đạo đức và tiêu chuẩn ứng xử nghề nghiệp của Viện CFA.
Ưu và nhược điểm của Chỉ định CFA
Việc giành được chỉ định CFA chắc chắn làm tăng kiến thức của ứng viên về các khoản đầu tư. Nếu một cố vấn tài chính được tuyển dụng trong một tổ chức lớn hơn như ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác, việc giành được chỉ định CFA có thể mang lại cơ hội thăng tiến nghề nghiệp, vì ứng viên trở nên có giá trị hơn đối với tổ chức. Xét rằng mất khoảng 300 giờ học cho mỗi cấp độ và khoảng bốn năm để có được chỉ định, nếu một cố vấn tài chính được tuyển dụng có thời gian để hoàn thành việc chỉ định, thì hầu như không có nhược điểm nào.
Nếu cố vấn tài chính tự kinh doanh và hoạt động bên ngoài một tổ chức, thì cần phải thực hiện một phân tích quan trọng hơn về quyết định. Việc chỉ định chắc chắn sẽ làm tăng kiến thức của cố vấn, nhưng có chi phí cơ hội lớn về mặt thời gian. Thời gian đó có thể được dành nhiều hơn cho việc tìm kiếm khách hàng tiềm năng, xây dựng doanh nghiệp và làm cho hoạt động hiệu quả hơn. Ngoài ra, điều quan trọng cần lưu ý là chỉ định CFA chỉ tập trung vào các khoản đầu tư. Các cố vấn tài chính thành công thông thạo nhiều thứ hơn là đầu tư. Họ là những bậc thầy về lập kế hoạch bảo hiểm, quản lý rủi ro, đầu tư, lập kế hoạch thuế, lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch hưu trí và lập kế hoạch phúc lợi cho nhân viên.
Mặc dù CFA là chỉ định tốt nhất để theo đuổi về kiến thức đầu tư, nhưng nó chắc chắn không bao gồm tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính. Tuy nhiên, trong các thuật ngữ rất chung chung, việc chỉ định CFA có thể giúp ích cho những người trong thế giới doanh nghiệp hơn những người bắt đầu kinh doanh lập kế hoạch tài chính của riêng họ.
Investopedia
