Đầu tư thu hút nhiều loại nhà đầu tư khác nhau vì những lý do khác nhau. Hai loại nhà đầu tư chính là nhà đầu tư tổ chức và nhà đầu tư bán lẻ.
Các nhà đầu tư tổ chức so với bán lẻ: Tổng quan
Đầu tư thu hút nhiều loại nhà đầu tư khác nhau vì những lý do khác nhau. Hai loại nhà đầu tư chính là nhà đầu tư tổ chức và nhà đầu tư bán lẻ. Nhà đầu tư tổ chức là một công ty hoặc tổ chức có nhân viên đầu tư thay mặt cho người khác (thường là các công ty và tổ chức khác). Cách thức mà một nhà đầu tư tổ chức phân bổ vốn sẽ được đầu tư phụ thuộc vào mục tiêu của các công ty hoặc tổ chức mà nhà đầu tư đó đại diện. Một số loại nhà đầu tư tổ chức được biết đến rộng rãi bao gồm quỹ hưu trí, ngân hàng, quỹ tương hỗ, quỹ đầu cơ, quỹ ưu đãi và các công ty bảo hiểm.
Mặt khác, các nhà đầu tư bán lẻ là những cá nhân đầu tư tiền của chính họ, thường thay mặt cho họ. Nói chung, sự khác biệt chính giữa nhà đầu tư tổ chức và nhà đầu tư bán lẻ là tỷ lệ mỗi giao dịch, khối lượng tiền và các khoản đầu tư tham gia vào các giao dịch của họ, chi phí mà mỗi người phải trả để đầu tư, kiến thức và kinh nghiệm đầu tư của họ và khả năng tiếp cận mỗi phải nghiên cứu đầu tư quan trọng.
Tổ chức đầu tư
Các nhà đầu tư tổ chức là những ông lớn trong khối những con voi có khối lượng tài chính lớn để thúc đẩy xung quanh. Đó là các quỹ hưu trí, quỹ tương hỗ, nhà quản lý tiền tệ, công ty bảo hiểm, ngân hàng đầu tư, quỹ tín thác thương mại, quỹ tài trợ, quỹ đầu cơ và một số nhà đầu tư cổ phần tư nhân. Các nhà đầu tư tổ chức chiếm hơn 85% khối lượng giao dịch trên Thị trường Chứng khoán New York.
Họ di chuyển những khối cổ phiếu lớn và có thể có ảnh hưởng to lớn đến diễn biến của thị trường chứng khoán. Họ được coi là những nhà đầu tư sành sỏi, có hiểu biết và do đó, ít có khả năng đưa ra các quyết định và đầu tư thiếu hiểu biết. Do đó, các nhà đầu tư tổ chức phải tuân theo ít hơn các quy định bảo vệ mà Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) cung cấp cho nhà đầu tư cá nhân trung bình, hàng ngày của bạn.
Tiền mà các nhà đầu tư tổ chức sử dụng thực ra không phải là tiền mà các tổ chức sở hữu. Các nhà đầu tư tổ chức thường đầu tư cho các công ty, tổ chức và con người khác. Nếu bạn có kế hoạch hưu trí tại nơi làm việc, sở hữu cổ phần trong quỹ tương hỗ hoặc trả cho bất kỳ loại bảo hiểm nào, thì bạn thực sự đang hưởng lợi từ chuyên môn của các nhà đầu tư tổ chức này.
Do quy mô của họ cộng với quy mô và khối lượng đầu tư của họ, các nhà đầu tư tổ chức thường có thể thương lượng các khoản phí tốt hơn liên quan đến các khản đầu tư của họ . Họ cũng có khả năng tiếp cận các khoản đầu tư mà các nhà đầu tư bình thường không làm được, chẳng hạn như các cơ hội đầu tư với lượng mua tối thiểu lớn.
Nhà đầu tư bán lẻ
Nhà đầu tư bán lẻ, hoặc không chuyên nghiệp, là cá nhân. Thông thường, các nhà đầu tư bán lẻ mua và bán nợ, vốn cổ phần và các khoản đầu tư khác thông qua nhà môi giới, ngân hàng và quỹ tương hỗ. Họ thực hiện các giao dịch của mình thông qua các công ty môi giới truyền thống, đầy đủ dịch vụ, các nhà môi giới chiết khấu và các nhà môi giới trực tuyến. Các nhà đầu tư nhỏ lẻ đầu tư vì lợi ích của chính họ chứ không phải vì lợi ích của người khác. Họ tự quản lý tiền của mình. Thông thường, khi đầu tư dài hạn hoặc giao dịch cho tài khoản của chính họ, họ đầu tư số tiền nhỏ hơn ít thường xuyên hơn nhiều so với các nhà đầu tư tổ chức. Các nhà đầu tư bán lẻ thường được thúc đẩy bởi các mục tiêu cá nhân, sự kiện trong đời, chẳng hạn như lập kế hoạch nghỉ hưu, tiết kiệm cho việc học của con cái, mua nhà hoặc tài trợ cho một số khoản mua lớn khác.
Do sức mua yếu hơn, các nhà đầu tư bán lẻ thường phải trả hoa hồng cao hơn và các khoản phí khác cho các giao dịch của họ, cũng như các khoản phí tiếp thị, hoa hồng và các khoản phí bổ sung liên quan đến các khoản đầu tư. SEC, có nhiệm vụ bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ và đảm bảo rằng thị trường hoạt động một cách có trật tự, coi các nhà đầu tư bán lẻ là những nhà đầu tư ít kinh nghiệm và có tiềm năng không tinh vi. Do đó, họ có đủ khả năng bảo vệ và không được thực hiện một số khoản đầu tư phức tạp, rủi ro.
Mặc dù họ có quyền truy cập nhiều hơn bao giờ hết vào thông tin tài chính vững chắc, giáo dục đầu tư và các nền tảng giao dịch phức tạp, nhưng các nhà đầu tư bán lẻ có thể dễ bị thành kiến về hành vi. Họ có thể không hiểu những cách mà hàng loạt nhà đầu tư có thể thúc đẩy thị trường.
Sự khác biệt chính
Có khá nhiều điểm khác biệt giữa nhà đầu tư tổ chức và nhà đầu tư bán lẻ, một số trong số đó đã được chỉ ra trước đây. Dưới đây, bạn sẽ tìm thấy bản tóm tắt về những khác biệt chính nhấn mạnh các khía cạnh cơ bản về quy mô và ảnh hưởng của từng loại nhà đầu tư.
Nhà đầu tư tổ chức so với Nhà đầu tư bán lẻ: Sự khác biệt là gì?
| Nội dung | Nhà đầu tư tổ chức | Nhà đầu tư bán lẻ |
| Kinh phí | Số tiền khổng lồ được gộp lại thuộc về các công ty và tổ chức mà nó đầu tư | Giới hạn trong số tiền mà một cá nhân có thể phân bổ để giao dịch và đầu tư |
| Tác động giao dịch tiềm năng | Các vị thế lớn và giao dịch thường xuyên có thể dẫn đến biến động giá đột ngột mà các nhà đầu tư khác không ngờ tới và có thể di chuyển toàn bộ thị trường theo những hướng không mong muốn | Thông thường, quy mô giao dịch nhỏ hơn và giao dịch ít thường xuyên hơn ít có tác động tiêu cực đến chuyển động thị trường |
| Giao dịch theo cảm xúc | Ít vấn đề hơn do đầu tư và kinh nghiệm thị trường cũng như kiến thức chuyên môn, giáo dục và khả năng tiếp cận nhanh chóng với phản hồi và lời khuyên | Có thể xảy ra do thiếu giáo dục đầu tư và phản hồi thị trường sẵn có; có thể có tác động tích cực hoặc tiêu cực đến thị trường nếu giao dịch đáng kể xảy ra bởi đủ các cá nhân |
| Ví dụ về loại / kích thước giao dịch | Chặn giao dịch từ 10.000 cổ phiếu trỡ lên | Làm tròn lô từ 100 cổ phiếu trở lên |
| Quy định bảo vệ | Chịu ít quy định bảo vệ hơn do kiến thức và chuyên môn đầu tư | Tuân theo quy định bảo vệ nhiều hơn do kinh nghiệm nhận thức, giáo dục |
| Hạn mức | Không có khả năng giới hạn việc mua ở bất kỳ quy mô công ty hoặc mức giá cổ phiếu cụ thể nào | Có nhiều khả năng đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có giá cổ phiếu thấp hơn để có thể mua nhiều hơn nhằm đa dạng hóa |
| Lợi thế thông tin | Tiếp cận nghiên cứu thị trường sâu rộng và thông tin chi tiết về thị trường cập nhật từng phút và phản hồi của chuyên gia | Khả năng tiếp cận nhiều thông tin, ít tiếp cận thông tin dành cho các nhà đầu tư tổ chức |
Tỷ lệ nhà đầu tư là tổ chức là bao nhiêu?
Khó có thể biết được toàn bộ số lượng các nhà đầu tư thực tế, đang hoạt động, cả tổ chức và bán lẻ. Tuy nhiên, được biết, các nhà đầu tư tổ chức chiếm hơn 85% khối lượng giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán New York.
Các loại nhà đầu tư tổ chức khác nhau là gì?
Các nhà đầu tư tổ chức có thể là quỹ hưu trí, quỹ tương hỗ, nhà quản lý tiền tệ, ngân hàng, công ty bảo hiểm, ngân hàng đầu tư, quỹ tín thác thương mại, quỹ tài trợ, quỹ phòng hộ, nhà đầu tư cổ phần tư nhân,….
Investopedia
