Quỹ mở là quỹ đầu tư tài chính được nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu góp vốn nhằm sinh lợi nhuận.
Qũy mở là gì?
Quỹ mở là quỹ đầu tư tài chính được nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu góp vốn nhằm sinh lợi nhuận. Các nhà đầu tư (thường là vài ngàn người) bỏ tiền vào và chỉ định một tổ chức chuyên nghiệp gọi là Công ty Quản lý Quỹ thay mặt họ quản lý và thực hiện đầu tư.
Bởi vì các khoản đầu tư vào quỹ không có kỳ hạn cố định, nhà đầu tư có thể tham gia và rút vốn ra khỏi quỹ bất kỳ lúc nào nên được gọi là “Quỹ mở”.
Cách thức hoạt động của quỹ mở
Quỹ mở được hiểu là một hình thức ủy thác đầu tư, bạn không cần phải trực tiếp đầu tư mà các chuyên gia quản lý quỹ giàu kinh nghiệm sẽ thực hiện điều này. Họ sẽ dùng nguồn vốn từ Quỹ để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu rồi thu về lợi nhuận và sau đó chia lãi cho các nhà đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ.
Theo đó, chuyên gia quản lý quỹ thường chọn cổ phiếu có định giá thấp hơn giá trị thật hoặc có thể tăng trưởng tốt trong tương lai để mang về lợi nhuận cao trong thời gian dài.
Các loại quỹ mở hiện hành
Quỹ mở được chia thành 3 loại:
- Quỹ cổ phiếu: Quỹ mở cổ phiếu mang lại khả năng sinh lời và mức độ rủi ro cao.
- Quỹ trái phiếu: Quỹ trái phiếu có tính ổn định, ít rủi ro nhưng không khả năng sinh lời không cao như quỹ cổ phiếu.
- Quỹ cân bằng: Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Với loại quỹ này, mức độ rủi ro nằm ở mức trung bình, cao hơn quỹ trái phiếu nhưng thấp hơn quỹ cổ phiếu. Bởi tỷ lệ phân bổ nguồn vốn đồng đều ở nhiều danh mục đầu tư và bạn có thể rút tiền trước mà kế hoạch phân bố tài sản vẫn được giữ nguyên.
Ưu, nhược điểm khi đầu tư quỹ mở
Ưu điểm:
- Vốn đầu tư thấp, tối thiểu là 1 triệu đồng, ai cũng có thể tham gia.
- Tính thanh khoản cao, có thể chuyển đổi thành tiền nhanh chóng.
- Danh mục đầu tư đa dạng, giảm bớt rủi ro.
- Số vốn được quản lý chuyên nghiệp, chặt chẽ bởi các chuyên gia tài chính nhiều kinh nghiệm.
- Quy trình tham gia không quá phức tạp.
Nhược điểm:
- Lãi suất thấp.
- Chi phí quản lý cao.
- Nhà đầu tư không được tham gia vào các hoạt động đầu tư.
- Rủi ro đến từ công ty, rủi ro thị trường.
Quỹ mở phù hợp với ai?
Việc đầu tư quỹ mở phù hợp với các đối tượng có các mục tiêu như sau:
- Nhà đầu tư mong muốn đa dạng hóa trong một danh mục với số vốn nhỏ. Ví dụ, nhà đầu tư chỉ cần số tiền tối thiểu 2 triệu đồng là đã có thể tham gia vào các quỹ mở do VinaCapital quản lý.
- Nhà đầu tư không có đủ nguồn lực và thời gian để phân tích chứng khoán hàng ngày trong thời gian dài.
- Nhà đầu tư mong muốn tài sản đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia kinh nghiệm, an toàn và tiện lợi.
Đầu tư Quỹ mở có an toàn không?
Quỹ mở đầu tiên trên thế giới là quỹ Massachusetts Investors’ Trust, thành lập ở Boston, Hoa Kỳ năm 1924. Như vậy, hình thức quỹ mở có lịch sử hoạt động gần 100 năm trên thế giới và là sản phẩm đầu tư rất phổ biến tại các nước tài chính phát triển như Mỹ, Châu Âu.
Quỹ mở được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Bộ Tài chính siết chặt hoạt động chặt chẽ bằng các thủ tục pháp lý cùng sự quản lý của Công ty Quản lý Quỹ nên vẫn đảm bảo được sự an toàn cho các nhà đầu tư. Ngoài ra, còn có sự tham gia giám sát của các Ngân hàng lớn. Trong đó có quỹ VinaCapital được giám sát, lưu ký và quản trị bởi Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered (Việt Nam) và Đại lý chuyển nhượng: Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (VSD).
