Đầu tư cổ tức là một phương pháp mua cổ phiếu trả cổ tức, để nhận được nguồn thu nhập thường xuyên từ các khoản đầu tư của bạn. Thu nhập này bổ sung cho bất kỳ sự tăng trưởng nào trong danh mục đầu tư của bạn khi cổ phiếu hoặc các khoản nắm giữ khác của nó tăng giá trị.
Định nghĩa và dí dụ về đầu tư cổ tức
Cổ tức là khoản thanh toán mà một công ty trả cho các cổ đông. Khi bạn sở hữu cổ phiếu trả cổ tức, bạn đang nhận được một phần lợi nhuận của công ty. Điều này cho phép bạn nhận được một dòng thu nhập dựa trên bất kỳ sự tăng trưởng nào về giá trị thị trường của danh mục đầu tư của bạn.
Ví dụ: giả sử bạn đầu tư vào một công ty trả cổ tức 3% cho mỗi cổ phiếu. Bạn sở hữu một cổ phiếu của công ty và cổ phiếu trị giá 100 đô la. Trong trường hợp đó, bạn sẽ nhận được 3 đô la tiền cổ tức.
Đầu tư cổ tức hoạt động như thế nào?
Mua cổ phiếu trả cổ tức có thể thưởng cho bạn theo thời gian, miễn là bạn có những lựa chọn mua thông minh.
Một số công ty có thể có kế hoạch tái đầu tư cổ tức, thường được gọi là “DRIP.” Với DRIP, bạn có thể chọn tái đầu tư cổ tức của mình để mua thêm cổ phiếu thay vì coi chúng như tiền mặt. Đây có thể là một kế hoạch khôn ngoan khi cổ tức của bạn là nhỏ, do công ty đang phát triển hoặc do bạn không sở hữu nhiều cổ phiếu.
Cổ tức có an toàn không?
Khi đầu tư, hãy cố gắng tìm kiếm sự an toàn về cổ tức. Điều này có nghĩa là khả năng một công ty sẽ tiếp tục trả cổ tức ở mức tương đương hoặc cao hơn.
Trong khi một số công ty đánh giá và xếp hạng mức độ an toàn của cổ tức, bạn cũng có thể thực hiện nghiên cứu của riêng mình để tìm hiểu thêm. Tất cả những gì bạn phải làm là so sánh thu nhập với các khoản chi trả cổ tức.
Nếu một công ty kiếm được 100 triệu đô la và trả 90 triệu đô la tiền cổ tức, bạn sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn so với nếu công ty đó chỉ trả 30 triệu đô la cổ tức. Mặt khác, nếu nó trả 90 triệu đô la cổ tức và lợi nhuận giảm 10%, nó sẽ không thể tiếp tục trả ở mức cao như vậy.
Giảm cổ tức, đến lượt nó, làm giảm thu nhập của bạn. Khoản thanh toán 30 triệu đô la cũng có thể giảm trong trường hợp này, nhưng với tỷ lệ phần trăm thấp hơn nhiều.
An toàn cổ tức cũng được xác định bởi mức độ rủi ro hoặc mới của một ngành. Ngay cả khi một công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức thấp , việc trả cổ tức của bạn có thể sẽ kém an toàn hơn nếu ngành này không ổn định.
Tìm kiếm các công ty có lịch sử thu nhập và dòng tiền ổn định. Tiền vào càng ổn định để chi trả cổ tức, thì tỷ lệ chi trả càng cao.
Chiến lược đầu tư cổ tức
Các nhà đầu tư có cổ tức tốt có xu hướng tập trung vào cách tiếp cận lợi tức cổ tức cao hoặc chiến lược tỷ lệ tăng trưởng cổ tức cao. Cả hai đều phục vụ các vai trò khác nhau trong một danh mục đầu tư.
Với cách tiếp cận tỷ suất cổ tức cao, trọng tâm là các công ty tăng trưởng chậm có dòng tiền cao. Điều này cho phép họ tài trợ cho các khoản thanh toán cổ tức lớn và nó có thể cung cấp cho bạn thu nhập ngay lập tức.
Sử dụng tỷ lệ tăng trưởng cổ tức cao, bạn tập trung vào việc mua cổ phiếu của các công ty trả cổ tức thấp nhưng đang tăng trưởng nhanh chóng. Điều này có nghĩa là bạn đang mua cổ phiếu sinh lời với tỷ lệ thấp hơn và tạo ra một khoản thu nhập lớn trong khoảng thời gian 5 hoặc 10 năm.
Các nhà đầu tư khác nhau có thể thích cách tiếp cận này hơn cách tiếp cận khác. Tất cả phụ thuộc vào mục tiêu của bạn là thu nhập tức thời và ổn định hay bạn thích tăng trưởng và lợi nhuận trong dài hạn.
Khi chọn một phương pháp, hãy quyết định mức độ rủi ro mà bạn thích. Hãy nghĩ xem bạn sẵn sàng chờ bao lâu để cổ tức tạo ra mức thu nhập mong muốn của bạn.
Các lợi ích về thuế là gì?
Tìm kiếm cổ tức được coi là “đủ điều kiện” để nhận được một số lợi ích về thuế. Hầu hết thu nhập từ cổ tức bị đánh thuế như thu nhập thông thường, nhưng cổ phiếu cổ tức đủ tiêu chuẩn được giữ trong thời gian dài hơn – thường là 60 ngày trở lên – bị đánh thuế ở mức thuế thu nhập vốn thấp hơn.
Nếu bạn mua cổ phiếu để nhận cổ tức, và sau đó bạn muốn bán chúng nhanh chóng, bạn sẽ phải trả thuế suất thông thường cho khoản thu nhập đó.
Những điều cần chú ý
Nếu bạn đầu tư thông qua tài khoản ký quỹ thay vì tài khoản tiền mặt, nhà môi giới của bạn có thể lấy cổ phiếu của cổ phiếu bạn sở hữu và cho các nhà giao dịch muốn bán khống cổ phiếu.
Những nhà giao dịch này, những người sẽ bán cổ phiếu bạn nắm giữ mà không cho bạn biết, phải trả cho bạn bất kỳ khoản cổ tức nào mà bạn đã bỏ lỡ. Đó là bởi vì bạn không thực sự nắm giữ cổ phiếu vào lúc này. Tiền sẽ ra khỏi tài khoản của họ miễn là họ giữ vị thế bán của mình ở trạng thái mở. Sau đó, bạn sẽ nhận được một khoản thanh toán bằng với những gì bạn đã thực hiện trong thu nhập cổ tức thực tế.
Vì tiền mặt không được tính là cổ tức, nên nó được coi là thu nhập thông thường. Thay vì trả mức thuế thấp hơn, bạn sẽ phải trả mức thuế thu nhập cao hơn.
Nguồn: thebalance
