Warren Buffet đã trở nên giàu có như thế nào?

Warren Buffett là một trong những người giàu có và có ảnh hưởng nhất trong giới kinh doanh Mỹ. Ông xếp thứ 5 trong danh sách Tỷ phú năm 2022 của Forbes và là thành viên giàu thứ tám trong danh sách Forbes 400 năm 2021. Ông có tài sản ròng trị giá 96,3 tỷ USD tính đến đầu tháng 7 năm 2022. Sống và làm việc tại Omaha, Nebraska, Buffett có biệt danh là “Nhà tiên tri xứ Omaha” nhờ những lựa chọn đầu tư thành công của ông.

Các nhà đầu tư chú ý đến các lựa chọn cổ phiếu của Buffett vì ông đã tích lũy được rất nhiều tài sản từ chúng trong suốt gần 60 năm đầu tư vào công ty cổ phần Berkshire Hathaway của mình. Ông được biết đến như một nhà đầu tư giá trị tập trung , người luôn tìm kiếm những chứng khoán có giá thấp dựa trên giá trị nội tại của chúng. Thông thường, giá trị này được ước tính bằng cách phân tích các nguyên tắc cơ bản của công ty. Buffett đã làm rất tốt khi xem xét các công ty một cách tổng thể và đánh giá hiệu quả hoạt động, nợ và tỷ suất lợi nhuận, cùng nhiều yếu tố khác. Ông cũng thường nắm giữ những cổ phiếu có hiệu suất cao trong nhiều năm.

Khoản đầu tư đầu tiên của Warren Buffett 1930–1949

1930: Vào ngày 30 tháng 8, Warren Buffett chào đời với cha mẹ ông, Howard và Leila Buffett, ở Nebraska.

1941: Năm 11 tuổi, Buffett mua cổ phiếu đầu tiên của mình. Anh ta mua sáu cổ phiếu ưu đãi của Dịch vụ Thành phố ba cổ phiếu cho anh, ba cổ phiếu cho em gái Doris với giá 38 đô la một cổ phiếu. Công ty giảm xuống còn 27 đô la nhưng nhanh chóng tăng trở lại 40 đô la. Warren và Doris bán cổ phiếu của họ. Gần như ngay lập tức, nó tăng vọt lên hơn 200 đô la cho mỗi cổ phiếu.

1943: Buffett tuyên bố với một người bạn của gia đình rằng ông sẽ trở thành triệu phú khi bước sang tuổi 30, hoặc “(tôi sẽ) nhảy khỏi tòa nhà cao nhất ở Omaha.”

Năm 1945: Buffett kiếm được 175 đô la hàng tháng nhờ giao báo cho tờ Washington Post. Ở tuổi 14, anh đầu tư 1.200 đô la tiền tiết kiệm của mình vào 40 mẫu đất nông nghiệp.

Năm 1947: Vào năm cuối trung học, Buffett và một người bạn mua một chiếc máy bắn bi đã qua sử dụng với giá 25 USD. Buffett bắt đầu nghĩ về lợi nhuận tiềm năng và đặt nó vào một tiệm hớt tóc gần đó. Trong vòng vài tháng, anh ta sở hữu ba chiếc máy ở ba địa điểm khác nhau. Doanh nghiệp được bán vào cuối năm với giá 1.200 đô la cho một cựu chiến binh.

Trong cùng năm đó, Buffett đã kiếm được hơn 5.000 đô la nhờ giao báo. Cha của anh ấy ép anh ấy đi học đại học, một lời đề nghị mà Buffett không chấp nhận. Tuy nhiên, năm đó, anh đăng ký làm sinh viên năm nhất tại Trường Tài chính và Thương mại Wharton ở Pennsylvania. Buffett ghét điều đó, phàn nàn rằng ông biết nhiều hơn các giáo viên.

1949: Các bạn cùng lớp quay lại và biết rằng Buffett không còn theo học tại Wharton nữa. Anh ấy đã chuyển đến Đại học Nebraska. Anh ấy được mời làm việc tại JC Penney sau khi tốt nghiệp đại học nhưng đã từ chối. Anh ấy tốt nghiệp đại học chỉ trong ba năm với bằng Cử nhân Khoa học về quản trị kinh doanh bằng cách lấy ba tín chỉ cuối cùng trong mùa hè. Khoản tiết kiệm của anh ấy đã lên tới 9.800 đô la.

Cách Buffett kiếm được 25 triệu đô la 1950–1969

1950: Buffett nộp đơn xin nhập học Trường Kinh doanh Harvard và bị từ chối. Cuối cùng, anh đăng ký học tại Columbia sau khi biết rằng Ben Graham và David Dodd, hai nhà phân tích chứng khoán nổi tiếng, là giáo sư ở đó.

1951: Buffett phát hiện ra rằng Graham nằm trong hội đồng quản trị của công ty bảo hiểm GEICO. Vào một buổi sáng thứ Bảy, anh ấy bắt chuyến tàu đến Washington, DC và gõ cửa trụ sở chính của nó cho đến khi một người gác cổng cho anh ấy vào. Sau khi hỏi xem có ai làm việc vào ngày hôm đó không, anh ấy tìm thấy Lorimer Davison, một giám đốc điều hành của GEICO. Họ trò chuyện suốt bốn tiếng đồng hồ trong khi Buffett hỏi ông về công việc kinh doanh và bảo hiểm nói chung. Sau cuộc thảo luận của họ, Buffett rất phấn khích về GEICO đến nỗi vào thứ Hai tuần sau, ông đã chi 65% trong số tiền tiết kiệm 20.000 đô la của mình để mua cổ phiếu GEICO, cổ phiếu này cuối cùng sẽ trở thành một khối tài sản khổng lồ. Buffett hiện sở hữu toàn bộ GEICO.

Buffett tốt nghiệp và muốn làm việc ở Phố Wall trong cùng năm đó. Cả cha của anh, Howard và người cố vấn, Graham, đều khuyên anh đừng làm vậy. Buffett đề nghị được làm việc miễn phí cho Ben Graham, nhưng Graham từ chối.

Anh ấy mua một trạm Texaco như một khoản đầu tư phụ, nhưng nó không hoạt động tốt như anh ấy hy vọng. Trong khi đó, anh ấy đang làm công việc môi giới chứng khoán.

Buffett tham gia khóa học diễn thuyết trước công chúng của Dale Carnegie. Sử dụng những gì đã học được, anh ấy bắt đầu dạy một lớp học ban đêm tại Đại học Nebraska, “Nguyên tắc đầu tư”. Các sinh viên gấp đôi tuổi của anh ấy, vì anh ấy mới 21 tuổi.

Buffett trở về nhà và bắt đầu hẹn hò với Susan Thompson. Vào tháng 4, Warren và Susie kết hôn. Họ thuê một căn hộ với giá 65 đô la một tháng và có đứa con đầu lòng, cũng tên là Susie.

1954: Ben Graham gọi điện cho Buffett và mời ông làm việc tại công ty đầu tư Graham-Newman Corp. Mức lương khởi điểm của Buffett là 12.000 USD mỗi năm.

1956: Graham nghỉ hưu và kết thúc quan hệ đối tác của mình. Kể từ khi rời trường đại học sáu năm trước, khoản tiết kiệm cá nhân của Buffett đã tăng từ 9.800 USD lên hơn 140.000 USD.

Cùng năm đó, gia đình Buffett trở về nhà ở Omaha từ Washington, DC. Vào ngày 1 tháng 5, Buffett thành lập Công ty TNHH Buffett Associates. Bảy thành viên gia đình và bạn bè đóng góp tổng cộng 105.000 đô la, trong khi Buffett chỉ đầu tư 100 đô la. Anh ấy hiện đang điều hành công ty hợp danh của riêng mình và sẽ không bao giờ làm việc cho bất kỳ ai khác nữa. Trong suốt một năm, anh ấy mở thêm hai quan hệ đối tác, cuối cùng nâng con số dưới sự quản lý của anh ấy lên ba. Nhiều năm sau, tất cả chúng sẽ được hợp nhất thành một.

1957: Buffett bổ sung thêm hai công ty hợp danh nữa vào bộ sưu tập của mình. Anh ấy hiện đang quản lý năm công ty hợp danh đầu tư từ nhà của mình.​

Khi Susan sắp có đứa con thứ ba, Buffett mua một ngôi nhà trát vữa có 5 phòng ngủ trên Phố Farnam với giá 31.500 đô la.

1958: Năm thứ ba của sự hợp tác đã hoàn thành và Buffett đã nhân đôi số tiền của các đối tác.

1959: Buffett được giới thiệu với Charlie Munger, người cuối cùng sẽ trở thành phó chủ tịch của Berkshire Hathaway và là một phần không thể thiếu trong thành công của công ty. Cả hai thân nhau ngay lập tức.

Năm 1960: Buffett yêu cầu một trong những đối tác của mình, một bác sĩ, tìm 10 bác sĩ khác sẵn sàng đầu tư mỗi người 10.000 USD vào công ty hợp danh của ông. Cuối cùng, 11 bác sĩ đồng ý đầu tư.

1961: Với các mối quan hệ đối tác hiện có giá trị hàng triệu đô la, Buffett đầu tư 1 triệu đô la đầu tiên vào một công ty sản xuất cối xay gió.

1962: Buffett cùng vợ trở lại New York trong vài tuần để huy động vốn từ những người quen cũ. Trong chuyến đi, anh ta nhặt được một vài đối tác và vài trăm nghìn đô la.

Công ty hợp danh Buffett, bắt đầu với 105.000 đô la, hiện trị giá 7,2 triệu đô la. Cá nhân Warren và Susie sở hữu hơn 1 triệu đô la tài sản. Buffett hợp nhất tất cả các công ty hợp danh thành một thực thể được gọi đơn giản là Công ty TNHH Đối tác Buffett. Các hoạt động được chuyển đến Kiewit Plaza, một văn phòng chức năng nhưng kém hoành tráng, nơi chúng vẫn tồn tại cho đến ngày nay. Khoản đầu tư tối thiểu được tăng từ 25.000 đô la lên 100.000 đô la.

Cùng năm đó, Buffett hỏi ý kiến ​​Munger về Dempster, công ty sản xuất cối xay gió. Munger giới thiệu Harry Bottle cho Buffett, một động thái sẽ mang lại rất nhiều lợi nhuận. Chai cắt giảm chi phí, sa thải công nhân và khiến công ty tạo ra tiền mặt.

Buffett phát hiện ra một công ty sản xuất dệt may, Berkshire Hathaway, đang được bán với giá dưới 8 đô la một cổ phiếu. Anh ta bắt đầu mua cổ phiếu.

1963: Buffett bán Dempster với giá gấp ba lần số tiền ông đầu tư. Công ty gần như vô giá trị này đã xây dựng một danh mục cổ phiếu trị giá hơn 2 triệu đô-la chỉ riêng trong thời gian Buffett đầu tư.

Các đối tác của Buffett trở thành cổ đông lớn nhất của Berkshire Hathaway.

Do một vụ bê bối gian lận, cổ phiếu của American Express giảm xuống còn 35 đô la. Trong khi thế giới đang bán cổ phiếu, Buffett bắt đầu mua cổ phiếu với số lượng lớn.

1965: Cha của Buffett, Howard, qua đời.

Buffett bắt đầu mua cổ phần của Walt Disney Co. sau khi gặp riêng Walt. Anh ấy đầu tư 4 triệu đô la, mua khoảng 5% cổ phần của công ty.

Cổ phiếu của American Express, được mua ngay trước đó, đang được bán với giá cao hơn gấp đôi so với giá mà Buffett đã trả cho chúng.

Buffett sắp xếp một cuộc đảo chính kinh doanh, giành quyền kiểm soát Berkshire Hathaway tại cuộc họp hội đồng quản trị và chỉ định chủ tịch mới Ken Chace điều hành công ty.

1966: Khoản đầu tư cá nhân của Buffett vào công ty hợp danh đạt 6.849.936 USD.

1967: Berkshire trả cổ tức đầu tiên và duy nhất là 10 xu.

Vào tháng 10, Buffett viết thư cho các đối tác của mình và nói với họ rằng ông không tìm thấy món hời nào trong thị trường chứng khoán bùng nổ của thập niên 60. Quan hệ đối tác của anh ấy hiện trị giá 65 triệu đô la.

Buffett có giá trị cá nhân hơn 10 triệu đô la. Anh ấy nhanh chóng cân nhắc việc bỏ đầu tư và theo đuổi những sở thích khác.

American Express đạt hơn 180 đô la trên mỗi cổ phiếu, mang lại lợi nhuận 20 triệu đô la cho mối quan hệ đối tác trên khoản đầu tư 13 triệu đô la.

Berkshire Hathaway mua lại Bảo hiểm Bồi thường Quốc gia theo chỉ đạo của Buffett. Nó trả 8,6 triệu đô la.

1968: Công ty hợp danh Buffett kiếm được hơn 40 triệu đô la, nâng tổng giá trị lên 104 triệu đô la.

1969: Sau năm thành công nhất của mình, Buffett đóng cửa công ty hợp danh và thanh lý tài sản cho các đối tác của mình. Trong số các tài sản được thanh toán có cổ phần của Berkshire Hathaway. Cổ phần cá nhân của Buffett hiện ở mức 25 triệu USD. Anh chỉ mới 39 tuổi.

Những năm Berkshire Hathaway 1970 – 1989

1970: Công ty hợp danh Buffett hiện đã bị giải thể hoàn toàn và thoái vốn khỏi tài sản. Buffett hiện sở hữu 29% cổ phiếu đang lưu hành tại Berkshire Hathaway. Anh ấy tự xưng là chủ tịch và bắt đầu viết lá thư hàng năm cho các cổ đông.

Berkshire kiếm được 45.000 USD từ hoạt động dệt may và 4,7 triệu USD từ bảo hiểm, ngân hàng và đầu tư. Các khoản đầu tư phụ của Buffett đang kiếm được nhiều tiền hơn bản thân công ty thực tế.

1971: Theo yêu cầu của vợ, Buffett mua một ngôi nhà mùa hè trị giá 150.000 USD tại Laguna Beach, California.

1973: Giá cổ phiếu bắt đầu giảm và Buffett tỏ ra phấn khích. Theo chỉ đạo của ông, Berkshire phát hành ghi chú ở mức 8%. Berkshire cũng bắt đầu mua cổ phần của Washington Post Co.

1974: Do giá cổ phiếu giảm, giá trị danh mục đầu tư chứng khoán của Berkshire bắt đầu giảm. Tài sản cá nhân của Buffett bị cắt giảm hơn 50%.

SEC mở cuộc điều tra chính thức về Warren Bufett và một trong những vụ sáp nhập của Berkshire. Không có gì bao giờ đến của nó.

1977: Berkshire gián tiếp mua Buffalo Evening News với giá 32,5 triệu USD. Sau đó, anh ta phải đối mặt với một vụ kiện chống độc quyền do một tờ báo cạnh tranh đưa ra.

Susie rời Buffett để theo đuổi sự nghiệp ca hát, mặc dù không chính thức ly hôn với ông. Buffett bị nghiền nát.

1978: Susie giới thiệu Buffett với Astrid Menks, một nhà từ thiện người Mỹ gốc Latvia và từng là nhân viên phục vụ cocktail, người cuối cùng cũng chuyển đến sống cùng ông.

1979: Berkshire giao dịch ở mức 290 USD/cổ phiếu. Tài sản cá nhân của Buffett xấp xỉ 140 triệu USD, nhưng ông chỉ sống bằng mức lương 50.000 USD mỗi năm. Berkshire bắt đầu mua cổ phiếu của ABC.

1981: Munger và Buffett tạo ra kế hoạch Đóng góp từ thiện của Berkshire, cho phép mỗi cổ đông quyên góp một số lợi nhuận của công ty cho các tổ chức từ thiện cá nhân của họ.

1983: Berkshire kết thúc năm với 1,3 tỷ USD trong danh mục đầu tư chứng khoán doanh nghiệp.

Cổ phiếu Berkshire bắt đầu năm ở mức 775 USD/cổ phiếu và kết thúc ở mức 1.310 USD. Giá trị ròng cá nhân của Buffett là 620 triệu USD. Anh ấy lần đầu tiên lọt vào danh sách của Forbes.

Buffett mua Nebraska Furniture Mart với giá 60 triệu USD. Nó hóa ra là một trong những khoản đầu tư tốt nhất của anh ấy.

1985: Buffett cuối cùng cũng đóng cửa các nhà máy dệt Berkshire sau nhiều năm duy trì chúng. Ông từ chối cho phép nó rút vốn từ các cổ đông.

Buffett giúp dàn xếp việc sáp nhập giữa ABC và Cap Cities. Anh ta buộc phải rời khỏi hội đồng quản trị của Washington Post. Luật pháp liên bang cấm anh ta tham gia hội đồng quản trị của cả Capital Cities và Kay Graham’s Washington Post.

Buffett mua Scott & Fetzer cho bộ sưu tập các doanh nghiệp của Berkshire. Nó có giá khoảng 315 triệu đô la và tự hào có các sản phẩm như máy hút bụi Kirby và Bách khoa toàn thư thế giới.

1986: Cổ phiếu Berkshire phá vỡ 3.000 USD/cổ phiếu.

1987: Trong vụ sụp đổ ngay lập tức và hậu quả của tháng 10, Berkshire mất 25% giá trị, giảm từ 4.230 đô la một cổ phiếu xuống còn khoảng 3.170 đô la. Vào ngày xảy ra vụ tai nạn, Buffett đã mất 342 triệu đô la cá nhân.

1988: Buffett bắt đầu mua cổ phiếu của Coca-Cola, cuối cùng mua tới 7% cổ phần của công ty với giá 1,02 tỷ USD. Nó sẽ trở thành một trong những khoản đầu tư sinh lợi nhất của Berkshire.

1989: Cổ phiếu Berkshire tăng từ 4.800 USD/cổ phiếu lên hơn 8.000 USD. Buffett hiện có tài sản cá nhân trị giá 3,8 tỷ USD.

Không có kế hoạch nghỉ hưu cho Buffett 1990 – 2015

1991: Với tư cách là chủ tịch lâm thời, Buffett cắt giảm mạnh tiền thưởng cuối năm của Salomon Brothers và thực hiện các hành động khác để giữ cho Salomon không bị sụp đổ tài chính.

2003: Berkshire chấm dứt chương trình đóng góp từ thiện khi công ty con The Pampered Chef trở thành mục tiêu của những kẻ thù chống phá thai phản đối một số đóng góp của chương trình.

2004: Vợ của Buffett, Susan Thompson, qua đời sau 52 năm chung sống, để lại ba người con Susan, Howard và Peter; bà và Buffett đã ly thân từ những năm 1970.

2006: Sau khoản đầu tư đáng kể của Berkshire Hathaway vào Coca-Cola, Buffett giữ chức giám đốc công ty từ năm 1989 đến 2006. Ông cũng là giám đốc của Citigroup Global Markets Holdings, Graham Holdings Co., và Gillette Co.

Buffett kết hôn với người bạn đời lâu năm Astrid Menks ở tuổi 76.

Buffett tuyên bố rằng ông sẽ tặng toàn bộ tài sản của mình cho các hoạt động từ thiện, cam kết 85% tài sản của mình cho Quỹ Bill & Melinda Gates.

2010: Bill Gates và Buffett làm việc cùng nhau, thành lập chiến dịch The Giving Pledge nhằm tập hợp những cá nhân giàu có khác để hỗ trợ các hoạt động từ thiện.

2011: Buffett được trao Huân chương Tự do của Tổng thống.

2012: Buffett thông báo rằng ông đã được chẩn đoán mắc bệnh ung thư tuyến tiền liệt. Vào tháng 7, anh ấy bắt đầu điều trị và việc điều trị được tuyên bố là thành công vào tháng 11.

2013: Buffett, cùng với nhóm cổ phần tư nhân 3G Capital, mua HJ Heinz với giá 28 tỷ USD. Trong hai năm tiếp theo, Buffett cũng mua lại Duracell và Kraft Foods Group.

2015: Buffett tán thành Hillary Clinton là ứng cử viên tổng thống của đảng Dân chủ.

Những năm cuối đời của Buffett tại Berkshire Hathaway

2016: Buffett ra mắt trang web có tên Drive2Vote để khuyến khích những người dân Nebraska của mình đi ra ngoài và bỏ phiếu, cung cấp hỗ trợ để cử tri đăng ký và cung cấp các chuyến đi đến các địa điểm bỏ phiếu nếu cần.

2017: Buffett bắt đầu bán bớt một số trong số 81 triệu cổ phiếu IBM ước tính của mình, đề cập rằng ông không còn định giá cao cho công ty như sáu năm trước.

2018: “Nhà tiên tri xứ Omaha” có giá trị tài sản ròng ước tính là 84,5 tỷ USD. Buffett thêm JPMorgan Chase và Bank of New York Mellon vào danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway.

2019: Bức thư hàng năm của Buffett gửi cho các cổ đông của Berkshire Hathaway được phát hành vào ngày 23 tháng 2. Ông đề cập rằng thành công của Berkshire là sản phẩm của cái mà ông gọi là “The American Tailwind”. Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC vào ngày 25 tháng 2, Buffett thừa nhận đã trả quá cao cho Kraft Heinz nhưng ông không có ý định mua hoặc bán cổ phần của công ty.

2020: Trong lá thư gửi cổ đông ngày 22 tháng 2 của Berkshire Hathaway, Buffett đề cập đến chủ đề kế vị và nói rằng văn hóa của công ty sẽ tồn tại ngoài bản thân ông và Munger. Ông cho biết cuốn sách Margin of Trust, của Larry Cunningham và Stephanie Cuba, sẽ được phát hành tại cuộc họp thường niên ở Omaha vào ngày 2 tháng 5. Ngoài ra, các giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway Ajit Jain và Greg Abel sẽ nhận được nhiều câu hỏi về tầm nhìn và lĩnh vực hơn tại cuộc họp.

Bức thư đó cũng phác thảo cách Buffett dự định xử lý cổ phần của mình tại Berkshire Hathaway sau khi ông qua đời. Mỗi năm, một số lượng cổ phiếu A nhất định sẽ được chuyển đổi thành cổ phiếu B, sau đó được phân phối cho các quỹ khác nhau để sử dụng kịp thời. Ông ước tính rằng sẽ mất từ ​​12 đến 15 năm để cổ phiếu mà ông sở hữu được đưa ra thị trường.

Người kế nhiệm Buffett được đặt tên 2021

2021: Tại cuộc họp cổ đông thường niên của Berkshire Hathaway vào ngày 1 tháng 5, Munger gợi ý rằng Abel sẽ là người kế nhiệm Buffett. Hai ngày sau, trong một cuộc phỏng vấn với CNBC, Buffett xác nhận rằng Phó chủ tịch công ty Abel, người điều hành các doanh nghiệp phi bảo hiểm, thực sự sẽ kế nhiệm ông. Tuy nhiên, Buffett nói thêm, ông không có kế hoạch nghỉ hưu sớm.

The Balance (Dịch: Hoang Lan)